📄 Boleto e negativação no Serasa

1Lançar a conta com boleto

1. Em Financeiro › Contas a receber, clique em nova conta e escolha Título único (à vista) ou Parcelado.
2. Escolha o paciente e a forma de pagamento Boleto.
3. Aparece a caixa para gerar o boleto e enviar pelo WhatsApp, já marcada. Desmarque se não quiser.
4. Salve. A mensagem confirma que os boletos foram agendados e avisa se falta algo no cadastro do paciente.

2Quando o boleto é enviado

• Com o aviso de vencimento do WhatsApp ligado: o boleto é gerado no dia desse aviso e vai dentro dele. A linha digitável chega numa mensagem logo depois, fácil de copiar.
• Com o aviso desligado: 5 dias antes do vencimento, numa mensagem própria.
• O aviso no dia do vencimento, se ligado, repete o link.
• Cada parcela sai na sua vez. Até lá ela aparece como Agendada.

3Preço no boleto

O boleto pode sair com uma diferença a mais que o Pix (padrão R$ 2,00), para cobrir a tarifa do banco. É o preço por forma de pagamento, permitido pela Lei 13.455/2017. Exemplo: parcela de R$ 100,00, boleto de R$ 102,00; pelo Pix, R$ 100,00. Na baixa entra só o valor da conta.

O administrador muda a diferença no quadro dos boletos, em Preço no boleto (de 0 a 50; 0 deixa boleto e Pix com o mesmo valor).

4Acompanhar os boletos

Na tela Pix / Boleto, o quadro Boletos do Mercado Pago (ou Boletos do Asaas) separa os boletos em abas:

• Agendados: mostram quando saem. Gerar e enviar agora não espera a data.
• Enviados: Ver boleto, Reenviar e Cancelar.
• Pagos: a conta já recebeu a baixa com a forma Boleto, e o paciente recebeu o agradecimento.
• Com problema: por exemplo, faltam dados do paciente. Complete o cadastro e o sistema tenta de novo sozinho.
• Cancelados/vencidos.

5Oferecer Pix nos avisos do boleto

Com o Pix ligado, o administrador pode fazer o aviso de vencimento oferecer 1 - Quero pagar agora por Pix. Ligue no quadro Boletos para cancelar no banco, em "Oferecer pagamento por Pix nos avisos do boleto".

• Respondeu 1: recebe o Pix na hora. Pagou, a conta recebe baixa e o boleto gerado pelo Clinicizar é cancelado sozinho.
• Respondeu 2 ou não respondeu: fica valendo o boleto.
• Boleto de outro banco: a conta entra na lista Boletos para cancelar no banco, para a recepção cancelar e clicar em Boleto cancelado ✓.

6Pago por outro meio

Se a conta for quitada por Pix, dinheiro ou no balcão, o sistema cancela o boleto sozinho no banco, para o paciente não pagar duas vezes. Se havia negativação em andamento, o sistema marca a cobrança como recebida no Asaas e pede a retirada do nome do paciente.

7Depois do vencimento: multa e juros

• Mercado Pago: não aceita boleto pago depois do vencimento. A conta vencida segue para a cobrança de atrasadas, por Pix.
• Asaas: o boleto pode ser pago até 99 dias depois do vencimento, e o sistema continua conferindo.

No quadro Boletos do Asaas, em "Boletos do Asaas, depois do vencimento", o administrador define a multa (até 2%) e os juros (até 1% ao mês), limites do Código de Defesa do Consumidor, e clica em Salvar. Começa em 0 e vale para os boletos gerados dali em diante. O que o paciente pagar a mais por atraso entra em Juros/Multa da conta.

8Negativação no Serasa: ligar e configurar

Só para boletos do Asaas; o Mercado Pago não tem negativação. Vem desligada.

1. Na tela Pix / Boleto, no quadro Negativação no Serasa, clique em ⚙ Configurar.
2. Marque Ligar a negativação no Serasa dos boletos do Asaas vencidos.
3. Ajuste: com quantos dias de atraso negativar (padrão 30), quantos dias antes vai o aviso pelo WhatsApp (padrão 5), o valor mínimo (padrão R$ 50) e, quando chegar o dia, Confirmar antes ou Negativar automaticamente.
4. Se quiser, edite o texto do aviso e clique em Salvar.

9Como a negativação acontece

• Alguns dias antes, o paciente recebe pelo WhatsApp o aviso com a data prevista e o link do boleto, que ainda vale.
• No dia, com Confirmar antes, a conta entra em Para negativar e alguém da equipe decide. No automático, o sistema negativa sozinho, mas só se o aviso saiu pelo WhatsApp.
• Negativar mostra a taxa e a data antes de você confirmar. A taxa é paga pela clínica, sai do saldo do Asaas.
• Depois o Serasa manda uma carta ao paciente, que ainda tem alguns dias para pagar antes de o nome entrar.
• O Serasa exige CPF, telefone, CEP, rua e bairro do paciente. Se faltar algo, a linha mostra "falta no cadastro".

10Acompanhar e retirar

• Abas: Para negativar, Avisados, Negativados e Encerrados. Clique no nome do paciente para ver o histórico.
• Não negativar: só aquela conta sai da fila.
• Nunca negativar este paciente: ele não recebe mais aviso nem é negativado.
• Retirar negativação: pede ao Asaas para tirar o nome, por exemplo depois de um acordo.
• Pagou pelo boleto ou pelo Pix do boleto: a baixa é automática e a negativação é retirada sozinha.

11Quem pode mexer

O administrador libera, em Usuários, a permissão Negativação (Serasa) para quem pode configurar e negativar. Ela vem fechada para os outros usuários.

12Dúvidas frequentes

O boleto não saiu.

Veja a aba Com problema no quadro dos boletos. Na maioria das vezes falta CPF ou endereço no cadastro do paciente.

O paciente pagou o Pix e o boleto.

A clínica recebeu duas vezes e precisa devolver ou lançar como crédito. Por isso o sistema cancela sozinho o boleto que ele gerou assim que o Pix é pago.

Posso cobrar a taxa da negativação do paciente?

Não dá para somar a taxa à dívida negativada. Para compensar o atraso, use a multa e os juros do boleto. Cobrar custos de cobrança só com cláusula no contrato; consulte o advogado da clínica.